Como a tecnologia afeta o futuro do compliance

Atualmente, as duas principais tecnologias que perturbam o setor de compliance são inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina. Ao contrário da crença popular, essas tecnologias emergentes não se destinam a substituir os empregos humanos. Na verdade, eles são projetados para facilitar o trabalho humano e ainda mais agradável. Por exemplo, a automação de processos robóticos (RPA) pode executar tarefas repetitivas e tediosas incansavelmente e com mais eficiência do que os humanos, liberando os trabalhadores para se concentrarem nos aspectos de seus trabalhos que exigem inteligência emocional, raciocínio e interação humana.

As tarefas adequadas ao RPA incluem o preenchimento de formulários, a entrada de dados e a cópia e colagem de informações nos formulários e departamentos.

A inteligência artificial pode ser aplicada a tarefas mais complexas e servir funções comerciais mais valiosas. Embora o RPA exija dados estruturados em uma planilha ou banco de dados, a IA pode entender dados não estruturados, como e-mails, telefonemas, transcrições de reuniões e contratos. Mais importante, a IA é capaz de realizar análises sofisticadas, como detectar anomalias, otimizar rotas, reconhecer fala e inflexão e personalizar o conteúdo. Por esse motivo, a IA tem potencial para reduzir custos e aumentar a eficiência no gerenciamento de riscos de terceiros, dando aos funcionários a liberdade de realizar seus trabalhos com mais eficiência.

Então, o que isso significa para você e sua empresa?  

É fácil ver os benefícios em potencial, mas muitas empresas têm se esforçado para implementar com sucesso as tecnologias, em parte por causa do investimento financeiro e em parte por falta de conhecimento sobre como e por onde começar. De acordo com o If Robots Report to Compliance, as empresas que obtiveram sucesso começaram com um projeto de baixo esforço para determinar o valor da tecnologia antes de fazer um investimento maior.

Por exemplo, a maioria das empresas possui dados de contas a pagar prontamente disponíveis. Eles podem aplicar a IA para identificar discrepâncias, padrões e tendências, como altos gastos de um determinado funcionário ou em uma determinada região. Isso poderia ajudar a automatizar o processo de avaliação de riscos, que ainda seria supervisionado por cientistas de dados humanos, mas tornado mais eficiente pela IA.

O toque humano é um grande fator no sucesso das novas tecnologias  

Os benefícios potenciais dessas tecnologias emergentes para profissionais de compliance são notáveis. Por exemplo, um sistema orientado a IA pode prever problemas antes que eles realmente se tornem problemas. Esse sistema é capaz de monitorar todo o ciclo de vida de uma conta, com a capacidade de capturar mais de mil indicadores-chave de risco (KRIs) por conta.

Quando uma transação ultrapassa o limite de risco aceitável, conforme determinado pelo sistema, a equipe de compliance é obrigada a investigar, reduzindo assim os falsos positivos e concentrando a atenção em problemas reais. Graças ao aprendizado de máquina, o número de KRIs que um sistema pode capturar está aumentando continuamente e definindo a estrutura de apetite ao risco.

No entanto, o elemento mais importante desse sucesso de um sistema é o toque humano. Para transformar as ideias obtidas do sistema em oportunidades operacionais, profissionais de compliance experientes são necessários para interpretar os dados e tomar medidas. E, quando complementados pela IA, os responsáveis pelo compliance podem tomar decisões importantes usando informações em tempo real. Os benefícios da implementação desse tipo de inteligência no departamento de compliance podem chegar a toda a empresa, inclusive em marketing e atendimento ao cliente, traduzindo-se em uma experiência aprimorada para o cliente.

O Futuro do Compliance  

Quais são as implicações dessas tecnologias em desenvolvimento para os profissionais?

As enormes mudanças que estão promovendo, principalmente nos setores financeiro e contábil, certamente têm o potencial de melhorar o compliance, aumentando a eficiência e permitindo uma melhor colaboração entre departamentos e outras entidades. No entanto, o próprio cenário de compliance também está evoluindo rapidamente, deixando espaço para uma desconexão entre agências reguladoras e empresas que empregam novas tecnologias, potencialmente criando barreiras à adoção. À medida que o cenário tecnológico e regulatório continua a evoluir, será essencial que os líderes fiquem a par das mudanças nas duas áreas, a fim de permitir que suas empresas reduzam custos e aumentem a eficiência, cumprindo também suas obrigações de proteger a privacidade do cliente e atender aos requisitos de transparência.